Какую сумму можно перевести через сбербанк онлайн

Сбербанк вводит комиссию за переводы от 50 000 рублей в месяц

Сбербанк с апреля отменит «банковский роуминг» – комиссию за денежные переводы между клиентами банка в другие регионы в размере 1% от суммы, за которую банк часто критиковали пользователи и власти. Об изменении тарифов рассказала зампред правления Сбербанка Светлана Кирсанова. Взамен Сбербанк введет аналогичную комиссию за все переводы свыше 50 000 руб. в месяц – уже вне зависимости от региона, следует из данных банка.

Новые тарифы сначала будут введены на Дальнем Востоке, уточнил представитель Сбербанка, «а потом тиражированы на всю страну».

Сейчас Сбербанк не берет плату за переводы между своими клиентами в пределах одного региона (редкие исключения перечислены на сайте банка). Но если получатель и отправитель находятся в разных регионах, банк берет 1% от суммы, но не более 1000 руб. Речь идет о переводах внутри Сбербанка – с карты на карту или со счета на счет из личного кабинета, мобильного приложения или банкомата. Между своими счетами можно переводить деньги бесплатно. Таких переводов, с которых банк берет комиссию, примерно 5%, рассказывал предправления Сбербанка Герман Греф (цитата по «Интерфаксу»).

Медведев потребовал прекратить банковский роуминг

В октябре 2019 г. премьер Дмитрий Медведев на заседании правительства заявил, что банковские комиссии при переводе средств между регионами внутри одного банка недопустимы, и назвал их «банковским роумингом» и «межрегиональной дискриминацией». Уже в декабре Госдума приняла закон (вступит в силу в июне) о запрете «банковского роуминга»: размер комиссий за переводы между физлицами внутри одного банка не может быть обусловлен тем, что счета открыты в разных подразделениях.

Сбербанк не раскрывает обороты переводов физлиц. Согласно статистике за 2017 г., которую публиковал банк, на него приходилось около 70% переводов с карты на карту в стране. В прошлом году, по данным ЦБ, россияне совершили 6,4 млрд переводов на 35,6 трлн руб.

Новая комиссия должна компенсировать отмену платы за «банковский роуминг». Она коснется 12% клиентов. «Более 88% наших клиентов ежемесячно переводят средства на сумму менее 50 000 руб.», – говорит Кирсанова. А для переводов сверх лимита (суммируются переводы по всем дебетовым картам клиента) комиссия составит 1% от суммы, но не более 1000 руб., следует из данных банка.

«Продукт не может быть абсолютно бесплатным, – объясняет Кирсанова наличие комиссий. – Нам нужны базовые инвестиции в дальнейшее его развитие, в том числе для повышения надежности и стабильности. Комиссии будут направлены на поддержание инфраструктуры, техподдержку и др.».

Можно будет купить подписку на переводы – такого продукта на российском банковском рынке прежде не было, подчеркивает Кирсанова. Например, за 99 руб. можно будет увеличить лимит переводов еще на 50 000 руб. в месяц. Безлимитные переводы можно будет подключить за 199 руб. в месяц, годовая подписка будет стоить 1599 руб. Для клиентов с пакетом привилегий «Сбербанк Первый» или Private переводы будут бесплатными вне зависимости от лимита, сказала Кирсанова.

«В основу закона закладывалась идея, что тарифы на переводы в одном регионе и вне его должны быть одинаковыми. Как Сбербанк выполняет этот закон – это его решение. Если оно не противоречит закону, значит, оно верное», – прокомментировал введение комиссий Андрей Кашеваров, замруководителя антимонопольной службы, которая разрабатывала законопроект об отмене «банковского роуминга». Его целями декларировались устранение дискриминационных практик тарификации, ущемляющих интересы потребителя; мотивация банков к оптимизации бизнес-моделей. Представитель ЦБ в среду вечером не ответил на запрос о том, как он относится к таким последствиям принятия закона.

Закон был написан под Сбербанк – никто из опрошенных «Ведомостями» крупных банков (ВТБ, Промсвязьбанк, «Почта банк», «Тинькофф», Райффайзенбанк, МКБ, «Открытие») не берет комиссии за онлайн-переводы между своими клиентами в другие регионы.

Сбербанк обещал в апреле подключиться к Системе быстрых платежей (СБП) Центробанка – спустя полгода после дедлайна. Она позволяет переводить деньги по номеру телефона. Система ударит по доходам Сбербанка: он зарабатывает на переводах с карты на карту в другие банки. ЦБ подчеркивал, что тарифы в СБП должны быть низкими, а с 1 мая из-за коронавируса и вовсе запретил банкам брать комиссии за переводы до 100 000 руб. между физлицами.

Какая максимальная сумма перевода через Сбербанк Онлайн

Сервис удаленного управления денежными средствами Сбербанк Онлайн позволяет совершать переводы, как клиентам Сбербанка, так и на карты и счета сторонних банков, не выходя из дома. Для этого необходимо, чтобы была подключена бесплатная услуга Сбербанк Онлайн, и требуется доступ в интернет. В целях соблюдения безопасности и обеспечения сохранности денежных средств клиентов, Сбербанк вводит ограничения на переводы через интернет, поэтому существует максимальная сумма перевода через Сбербанк Онлайн. Обычно клиенты Сбербанка сталкиваются с лимитами на сумму перевода при оперировании крупными суммами.

Для различных видов переводов установлены разные ограничения максимальной суммы.

Плюсы и минусы денежных переводов через Сбербанк Онлайн

Через систему Сбербанк Онлайн можно переводить денежные средства по номеру карты, по номеру счета и другим банковским реквизитам, а также совершать множество видов платежей (телефон, коммунальные услуги, штрафы, налоги, оплата товаров и услуг и так далее).

ВАЖНО: отмена переводов в случае ошибочного перечисления или изменения обстоятельств не предусмотрена.

  • Быстрые переводы.
    Обычно перевод с карты на карты по номеру осуществляется мгновенно, платежи поступают мгновенно, либо в течение суток, заявка на перевод по реквизитам обрабатывается не более 2 суток.
  • Отсутствие комиссии.
    При онлайн оплате различных товаров и услуг, при переводе средств между своими счетами, а также клиентам Сбербанка в пределах одного региона, комиссия не взимается.
  • Удобное время.
    Переводы через Сбербанк Онлайн можно совершать в любое удобное время суток, не выходя из дома.
  • Проверка наличия в системе указанного адресата.
    Такая функция позволяет предотвратить ошибочный перевод денежных средств на несуществующие счета. Если вы ошиблись при вводе номера карты или реквизитов, система уведомит вас о том, что такого адресата не существует.
  • Комментарии к переводам.
    При осуществлении денежных переводов через Сбербанк Онлайн можно написать комментарий, что является очень удобной функцией.
  • требуется обязательный доступ интернет.
  • требуется обязательная регистрация в системе Сбербанк Онлайн, а для этого предварительно необходимо подключить сервис «Мобильный банк».
  • нужно иметь доступ к логину и паролю, а также к номеру телефона, привязанного к карте, чтобы осуществить вход в личный кабинет.
  • возможны технические сбои, при которых время перевода или возврата средств увеличивается.

Ограничения по сумме перевода через Сбербанк Онлайн

  1. При переводе с карты на карту или на счет клиента Сбербанка, а также клиента другого банка максимальная сумма перевода в сутки составит:
    • 100 000 рублей, если операция подтверждается через смс, который приходит на номер вашего телефона;
    • 500 000 рублей, если операция подтверждается через контактный центр Сбербанка. Для подтверждения нужно будет оператору контактного центра назвать кодовое слово и свои личные данные;

ВАЖНО: суточный лимит (по-другому называется кумулятивный лимит) действует ровно 24 часа с момента совершения перевода. Например, если 5 мая в 16.00 было переведено 100 000 рублей, то следующие 100 000 рублей можно будет перевести только в 16.00 6 мая.

ВАЖНО: суточный лимит на перевод денежных средств рассчитывается на одного пользователя. Если у вас несколько карт Сбербанка, указанный лимит считается на все карты вместе, а не на каждую по отдельности.

Если необходимо перевести сумму, превышающую установленный лимит, необходимо выбрать другой способ перевода, например, через кассу Сбербанка. При попытке совершить перевод сверхустановленного лимита, система откажет вам в выполнении операции.

Комиссия как сюрприз. Плата за привычные переводы стала для клиентов Сбербанка неожиданностью

Лента новостей

  • 02:39 Авиабилеты на новогодние праздники подешевели
  • 01:35 Музей Тюссо в Берлине отправил восковую статую Трампа в мусор
  • 01:08 Московский ЦСКА проиграл «Фейенорду» 1:3 в Лиге Европы
  • 00:59 Иранский духовный лидер высмеял президентские выборы в США
  • вчера, 23:58 Байден находится на расстоянии вытянутой руки от победы
  • вчера, 23:54 У здания ФСБ на Лубянке задержан мужчина «в образе Христа»
  • вчера, 23:41 Китай временно закрыл въезд россиянам с открытыми визами и ВНЖ
  • вчера, 23:25 Венгрия начнет импортировать из РФ «Спутник V» в декабре
  • вчера, 23:17 Еще 69 человек с коронавирусом скончались за сутки в Москве
  • вчера, 23:10 ООН приняла предложенную Россией резолюцию о памяти жертв войны
  • вчера, 22:41 CAS вынесет вердикт по спору WADA и РУСАДА к концу года
  • вчера, 22:25 ФРС США сохранила базовую ставку на уровне 0-0,25% годовых
  • вчера, 22:10 Умер бывший солист Uriah Heep Кен Хенсли
  • вчера, 22:03 Хоккеисты сборной России победили команду Финляндии 6:2
  • вчера, 21:41 Пропавшую под Волгоградом десятилетнюю девочку нашли убитой
  • вчера, 21:09 Роману Широкову грозит двухлетнее заключение за избиение судьи
  • вчера, 20:40 Голкипер «Динамо» и сборной России сдал сомнительный ковид-тест
  • вчера, 20:09 WhatsApp запустил режим исчезающих сообщений
  • вчера, 19:55 Трамп грозит оспорить результаты во всех поддержавших Байдена штатах
  • вчера, 19:40 Турция начала испытания своей вакцины на людях
  • вчера, 19:14 Проценко спрогнозировал третью волну коронавируса
  • вчера, 19:12 Макрон инициирует изменение правил Шенгена
  • вчера, 18:41 Главу омского Минздрава отправили в отставку после скандала
  • вчера, 18:10 МИД призвал россиян пока не ездить за границу
  • вчера, 17:56 Трамп призвал остановить подсчет голосов на выборах
  • вчера, 17:40 Собянин исключил возможность локдауна в Москве
  • вчера, 17:22 Каждый второй таксист в Москве работает по 12 часов в день
  • вчера, 16:51 Лукашенко лишил родины врачей, уезжающих на заработки в Польшу
  • вчера, 16:27 Суд заочно арестовал основного фигуранта дела о торговле детьми
  • вчера, 16:23 Собянин: треть Юго-Восточной хорды построили вопреки пандемии
  • вчера, 16:09 Названа причина обысков в ФБК Алексея Навального
  • вчера, 15:56 Тачи ушел с поста президента Косова и сдался правосудию
  • вчера, 15:24 Польша выдала России обвиняемого в убийстве, которого искали 14 лет
  • вчера, 15:15 В офисе ФБК Алексея Навального проходят обыски
  • вчера, 14:54 Греция вводит карантин из-за коронавируса
  • вчера, 14:35 В Красногорске начался процесс по второму «делу реставраторов»
  • вчера, 14:24 Власти расширяют соцгарантии военным
  • вчера, 13:55 Посольство РФ проверяет информацию о причастности россиян к теракту в Вене
  • вчера, 13:35 Отбор присяжных по делу сестер Хачатурян сорвался в третий раз
  • вчера, 13:32 ЦБ понизил курс доллара и евро
  • вчера, 13:25 В Портленд, где произошли беспорядки, ввели Нацгвардию
  • вчера, 12:55 Депутаты и спортсмены выступили против присвоения Нурмагомедову звания Героя России
  • вчера, 12:25 В Подмосковье с января начнет действовать карта «Тройка»
  • вчера, 12:17 Следствие просит арестовать основного фигуранта дела о торговле детьми
  • вчера, 11:55 Пульмонолог: около 40% тестов на COVID-19 дают ошибки
  • вчера, 11:24 В МВД Белоруссии сравнили участников протестов с криминалом
  • вчера, 10:56 Россияне держат «под матрасом» рекордные 12 трлн рублей
  • вчера, 10:45 В России выявлено 19 404 случая коронавируса
  • вчера, 10:27 Дания намерена уничтожить всех норок из-за COVID-19
  • вчера, 10:04 СК Белоруссии возбудил дела против администраторов Nexta

Все новости »

Комиссию придется отдать после превышения лимита переводов в 50 тысяч в месяц. Многие клиенты столкнулись с этим только сейчас. И для многих же лимит в 50 тысяч — сумма небольшая

Фото: Валерий Шарифулин/ТАСС –>

Москвичка Валентина, как и еще 50 млн человек, регулярно пользуется приложением «Сбербанк Онлайн». Раньше у сервиса были ограничения по суточной сумме переводов в день. Но комиссию, если транзакции шли в пределах одного региона, банк не брал. Зато действовал так называемый банковский роуминг — однопроцентная комиссия за перевод между разными регионами.

Читайте также:  Средств для развития строительной отрасли хватает, но…

Потом власти потребовали роуминг отменить, депутаты оперативно приняли закон, которому «Сбер» подчинился. Но банк придумал новую тарифную систему. Теперь переводы бесплатны вне зависимости от их географии в пределах страны. Но только на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. А со всего, что свыше этой суммы, — комиссия в 1%, но не больше тысячи рублей. Об этом Сбербанк сообщал еще весной. Но лично Валентина узнала совсем недавно.

«Всегда корректно сообщали о каких-либо изменениях, и СМС-сообщение приходило. Ни СМС-сообщения, ни «извините, пожалуйста, с такого-то числа будем брать комиссию». Я, например, перевожу деньги знакомым, дочери — смотрю, была комиссия. Вот за 5 тысяч 19,97 рубля с меня сняли, и, получается, где-то 70 рублей за 10 тысяч».

1% — конечно, не так уж и много. Хотя, когда действовал банковский роуминг, «Сбер» зарабатывал на комиссиях при переводах между физлицами десятки миллиардов рублей. Когда банк сообщил о новой системе, он объяснил, что полностью бесплатными переводы быть не могут, система должна на что-то существовать. Что тоже логично, потому что Сбербанк вложил много денег в ее создание, она первая, уникальная не только для страны, но и для мира и самая массовая в России.

Но и сейчас пользователи могут сэкономить на комиссиях, купив подписку на безлимитные бесплатные переводы. Стоит она примерно 1600 в год. Или за 99 рублей — дополнительный лимит в 50 тысяч в месяц. Правда, опцию сначала нужно найти в приложении. Оператор кол-центра объяснила Business FM, как это сделать.

«Для этого нужно зайти в мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», на главной странице в левом верхнем углу нажать на человечка. И вниз спускайтесь, там будет «Тарифы/лимиты». Вы выбираете или переводы без комиссии, есть там еще подписка «Платежи, переводы», можете ознакомиться. То есть если интересуют только переводы, то выбираете переводы, там идет безлимит».

Тем не менее комиссии за привычные переводы стали для клиентов неожиданностью. В Москве эта система заработала в первых числах июня. И именно сейчас пользователи с удивлением узнали, что то, что было бесплатным, таковым быть перестало. А лимит в 50 тысяч рублей в месяц — для столицы небольшая сумма. Особенно у тех, у кого есть дети-школьники. Несколько кружков и секций, репетиторы, другие расходы — и бесплатный лимит на переводы израсходован.

А еще многие пользуются сервисом на продуктовых рынках, платят частным врачам, парикмахерам, покупают путевки у турагентов, заказывают товары в Instagram и так далее. «Сбербанк Онлайн» популярен у самозанятых и ИП, у которых 50 тысяч тоже уходят за несколько дней. Правда, в самом банке говорили, что этот лимит покрывает сумму месячных переводов почти у 90% клиентов. И с этим тоже нельзя не согласиться. Оставшиеся 10%, скорее всего, Москва, где примерно и живет 10% населения страны.

Как снять или перевести крупную сумму, чтобы карту не заблокировали и не взяли комиссию

Объем переводов с карты на карту между частными лицами в крае превысил сумму снятия наличных в банкоматах. Но расплачиваться за машины и квартиры приморцы все еще предпочитают наличными, а также открывать аккредитив или арендовать для хранения денег депозитарную ячейку. Причина – в ограничениях банков, с которыми могут столкнуться участники сделки. Как избежать комиссий и блокировок?

По оценкам Банка России, приморцы чаще переводят деньги, чем снимают с карты. Объем таких транзакций за прошлый год увеличился в 1,5 раза и превысил 447 млрд рублей. Средний перевод составил 8000 рублей. Перечисление крупных сумм между частными лицами встречается редко, подобную статистику в банках не отслеживают. Приморские банкиры замечают, что клиенты избегают снятия с карт сумм, превышающих 70 000 рублей, и стараются прийти за ними в кассу. В прошлом году наличными было снято 418 млрд рублей.

Вариант 1. Перевод с карты на карту

Если крупная сделка с автомобилем или недвижимостью проводится официально – со всеми договорами и налогами – то можно обойтись без наличных. Ведь обоим участникам сделки нечего скрывать от банка и государства. Но есть риск столкнуться с лимитами банка. Перед сделкой не лишним будет выяснить, какие разовые, суточные и месячные ограничения суммы перевода на карту предусмотрены в банке. И какую комиссию возьмет банк, если этот лимит будет превышен.

По картам Visa Classic и аналогичной ей карты уровня Master Card Standart через личный кабинет в мобильном или интернет-банке можно перевести 300 000 рублей в сутки. Это максимально возможная сумма, ограниченный ежедневный лимит. По номеру телефона переводят в основном по 7000-14 000 рублей.

Ежедневный лимит переводов в Сбербанке – 150 000 рублей, операцию нужно будет подтвердить звонком в контакт-центр. Ежемесячный лимит – 1,5 млн рублей. Однако часто повторяющиеся переводы могут вызвать недоверие, их будут на время блокировать и ждать подтверждения через контакт-центр.

Но есть и другие нюансы – разовые лимиты. Руководитель направления каналов погашения и платежных сервисов ОТП Банка Сергей Козлов объясняет, максимальный лимит перевода со всех видов карт этой кредитной организации варьируется от 15 000 до 140 000 рублей за один разовый перевод и от 500 000 до 1,4 млн рублей в месяц. Лимит зависит от типа карты и канала перевода (мобильный или интернет-банк), правил платежных систем и ЦБ, внутренних правил служб, препятствующих мошенническим операциям.

Лимит максимального перевода может быть также ограничен сторонним банком, который выпустил карту получателя. В случае превышения лимита операция будет отклонена, и отправитель это увидит.

Директор территориального офиса Росбанка во Владивостоке Екатерина Зиненко отмечает, что средства по входящим переводам из других банков зачисляются без ограничения, а на исходящие переводы установлен лимит – 100 000 рублей на одну операцию. Общая сумма переводов не должна превышать 600 000 рублей в месяц.

«Объем и количество подобных операций, совершаемых нашими клиентами в Приморье, в целом не отличается от других регионов России. Например, средний размер исходящего перевода по карте составляет 5000 рублей, а входящего – 15 000 рублей», – говорит Екатерина Зиненко.

Сложнее, если у участников сделки карты разных банков. В этом случае комиссии не избежать. За перевод средств в другие банки предусмотрена комиссия, которая зависит от суммы. В банке «Открытие» рассказали о средней комиссии 1,5% – минимум 50 рублей. В Росбанке такой же процент при переводе в другой банк, это минимум – 30 рублей. При зачислении на карту Росбанка комиссии не будет.

В ОТП Банке за внутренний перевод между картами, открытыми в разных регионах, комиссия не взимается. За переводы на карты сторонних банков она составит 2% от суммы перевода.

За перевод в пределах Приморья Сбербанк комиссию не берет. С перевода в любую другой область или край банк возьмет 1% от суммы, но не более 1000 рублей.

Вариант 2. Обналиченный

Если лимиты переводов или комиссии не позволяют расплатиться «с карты на карту» – прямой путь к банкомату за наличными. Но и здесь есть ограничения на снятие наличных в сутки и месяц, а также комиссия за превышение этого лимита.

Каждый вид карт разных платежных систем имеет собственный предел по снятию денежных средств, он указан в условиях договора обслуживания карты. Например, по Opencard банка «Открытие» без комиссии можно снимать до 500 000 рублей в месяц в любом банке.

В OTП Банке максимальный лимит на снятие наличных составляет 300 000 рублей в день и 700 000 рублей в месяц по картам VISA Classic и Master Card Standart.

Екатерина Зиненко уточняет, что лимит снятия наличных зависит от типа и категории карты. По основным картам он выше, чем по дополнительным. Чем выше категория карты, тем выше лимит снятия наличных. При необходимости клиент может его временно повысить, позвонив в контакт-центр. Размер ежедневного лимита снятия наличных, например, в Росбанке варьируется от 100 000 до 500 000 рублей, а ежемесячного – от 250 000 до 1,5 млн рублей.

В банкомате или в кассе Сбербанка по карте Visa Classic единоразово можно снять до 300 000 рублей.

Когда нужная сумма превышает лимиты, банкиры рекомендуют открыть вклад онлайн и затем в офисе банка закрыть его, сняв всю сумму наличными. Банкоматные ограничения и комиссии на вклады не распространяются. Всю сумму депозита должны выдать в кассе банка при закрытии вклада. Особо большой суммы может не оказаться в кассе, так что стоит заранее заказать ее по телефону банка или офиса.

Вариант 3. Через расчетный счет

Альтернативный путь для тех, кто хочет расплатиться за покупку квартиры или машины картой, подсказывает заместитель регионального директора по развитию розничного бизнеса ОО «Владивостокский» ПАО «Промсвязьбанк» Елена Колякина. Такие переводы проводят через расчетный счет, на него можно переводить деньги без ограничений.

«Если вы продаете квартиру, регистрируя в Росреестре договор, то можете предоставить покупателю банковский счет, привязанный к карте. Его номер получают в отделении банка, предъявив карту и паспорт, или распечатывают на онлайн-странице. Это будут обыкновенные банковские реквизиты, где есть БИК, корсчет, фамилия и имя клиента. Все указанные данные вписывают в договор купли-продажи. Если вдруг у банка впоследствии будут вопросы, то договор будет подтверждением экономической обоснованности операции», – говорит Елена Колякина.

Чтобы избежать блокировки карты и разбирательств, особенно если вы делаете крупный перевод впервые, переводить деньги за машины или квартиры в Сбербанке рекомендуют на расчетный счет в кассе. За это с покупателя возьмут комиссию 1,5% от суммы перевода.

Однако, даже выполнив все условия перевода и получив деньги на карту, снять их в банкомате продавец недвижимости все равно не сможет, поскольку речь идет о миллионах рублей. Банкиры рекомендуют перевести деньги на другой счет, например, открытый в онлайне и не связанный с банковской картой.

В банке «Открытие» обратили внимание, что при покупке или продаже квартиры в ипотеку чаще используют банковские ячейки. Неделя пользования таким сейфом в среднем стоит 400 рублей, месяц – 800 рублей.

Клиенты Росбанка заводят текущий банковский счет, когда оперируют большими денежными средствами или при ипотечной сделке. Пополнив его на нужную сумму, покупатель переводит деньги на реквизиты продавца в этом же банке. После чего бывший владелец недвижимости снимает деньги в банке без комиссии.

По мнению Елены Колякиной, для расчетов по операциям купли-продажи на крупные суммы больше всего подходит аккредитив, который востребован больше, чем банковская ячейка. Клиент открывает аккредитив в пользу продавца, банк принимает у него сумму, уведомляет продавца о том, что деньги в банке, и отдает их только после предоставления документов, например, договора с отметкой о регистрации объекта в Росреестре. Комиссия банка за подобные операции составляет от 0 до 10 000 рублей.

А вот, не зная лимитов, можно попасть впросак, попросив покупателя перевести деньги за подержанный автомобиль на банковскую карту. Отправка денег равными частями даже небольшими суммами также может вызвать подозрения в банке, и продавец в итоге может оказаться с заблокированной картой до выяснения обстоятельств.

Порядка 1% от всех операций: Сбербанк ввёл комиссию за перевод денег через банкомат

В рамках изменения тарификации Сбербанк ввёл комиссию на внутренние денежные переводы через устройства самообслуживания. Теперь за трансфер любой суммы через банкомат клиенты должны заплатить 1%, однако комиссия не может превышать 1000 рублей вне зависимости от региона. Соответствующая информация размещена на сайте банка.

Читайте также:  Как составить Отчет о финансовых результатах

Как пояснили РИА Новости в пресс-службе финансовой организации, новая система введена со 2 июня. Она предполагает, что клиенты могут бесплатно переводить до 50 тыс. рублей в месяц, а затем либо приобрести подписку для совершения беспроцентных переводов, либо платить 1% с каждой транзакции. Однако лимит не распространяется на переводы через банкомат.

«Этот ежемесячный лимит удовлетворяет потребности почти 90% клиентов Сбербанка», — сообщили в пресс-службе, уточнив, что через банкоматы совершается порядка 1% от всех операций по переводу денег.

Отмечается, что подавляющее большинство клиентов используют для трансфера средств сервис «Сбербанк Онлайн» и смс-банк. Эти способы перевода на сумму до 50 тыс. рублей в месяц остаются бесплатными.

В начале июня в пресс-службе Сбербанка сообщали, что система подписок позволяет повысить порог бесплатных переводов: за 99 рублей в месяц можно переводить до 100 тыс., а от 134 рублей в месяц можно оформить безлимит на переводы внутри банка. Сделать это нужно в приложении «Сбербанк Онлайн».

При этом сервис «Автоперевод», который предусматривает регулярную передачу одинаковой суммы выбранному получателю, позволяет совершать внутрибанковские трансферы средств без комиссии. «Этот перевод не будет учитываться в расходовании бесплатного лимита», — заявили в банке.

Зампред правления финансовой организации Светлана Кирсанова поясняла, что банк не может сделать полностью бесплатными эти подписки: «Нам нужны базовые инвестиции в дальнейшее его развитие, в том числе для повышения надёжности и стабильности. Поэтому комиссии будут направлены на поддержание инфраструктуры, техническую поддержку, выстраивание инфраструктуры и операционных процессов».

Эти шаги были предприняты после принятия закона об отмене так называемого банковского роуминга, предполагающего ликвидацию комиссии за денежные переводы между клиентами из разных регионов страны.

Соответствующий законопроект был внесён в Госдуму в сентябре 2019 года. Парламентарии подчёркивали, что принимаемые изменения должны обеспечить развитие безналичных платежей и защитить интересы граждан. В декабре президент РФ Владимир Путин подписал документ. Закон вступил в силу 14 июня.

Как следует из документа, размер взимаемой комиссии при переводе средств между счетами физлиц внутри одного банка не может быть обусловлен открытием счетов в разных структурных подразделениях кредитной организации.

Как отмечал в октябре 2019-го занимавший тогда пост премьер-министра Дмитрий Медведев, говоря о необходимости принятия такого закона, «существующая межрегиональная дискриминация недопустима и должна быть устранена».

«Страна у нас большая, но с точки зрения такого рода электронных транзакций это абсолютно никакой разницы не имеет и никак не сказывается даже на затратах», — подчеркнул Медведев.

Тогда же, в октябре 2019 года, глава Сбербанка Герман Греф заявлял, что 95% всех переводов банка осуществляются бесплатно. При этом он отметил, что возглавляемая им кредитная организация несколько запоздала со сменой модели монетизации.

«Нам нужно было изменить модель монетизации раньше. Мы только с апреля начали проводить различные эксперименты с тем, чтобы понять, что будет адекватно воспринято клиентом», — заявил Греф.

Позднее он сообщил, что Сбербанк тестирует схемы изменения комиссионных платежей, в результате чего к середине 2020-го будет внедрено «промышленное решение».

Согласно годовому отчёту Банка России, в 2019 году объём переводов денежных средств в рамках платёжных систем составил 56,7 трлн рублей. Из них 47,2% пришлось на Сбербанк.

Какую максимальную сумму можно перевести через Сбербанк Онлайн

Доверяя управление средствами Сбербанку, оформляя кредиты и автоплатежи, необходимо соблюдать правила работы с банком, обращая внимание на наличие ограничений. Установка лимитов отвечает интересам клиента, поскольку ограничивает объем негативных последствий от вмешательства мошенников, ошибочных платежей, технических сбоев. Обладая широкими возможностями управления счетом клиента, Сбербанк накладывает ограничения, в зависимости от выбранного способа перечисления. Установленный лимит перевода денег в Сбербанк Онлайн подлежит корректировке по желанию клиента в пределах максимальных значений, указанных в правилах эмитента.

  1. Особенности денежных переводов между картами Сбербанка
  2. Для чего банку необходим лимит
  3. Способы перевода средств и их лимиты
  4. Максимальная сумма перевода через мобильный банк Сбербанка
  5. Какую сумму можно перевести через Сбербанк онлайн
  6. Ограничение в переводах через банкомат и терминал
  7. Сколько денег можно переводить через кассу банка

Особенности денежных переводов между картами Сбербанка

Есть несколько способов перевести средства по реквизитам карточки клиента Сбербанка другому получателю или между счетами одного пользователя. Для организации безналичных перечислений эмитент предлагает на выбор:

  1. Мобильный банк.
  2. Отправка USSD команд.
  3. Приложение Сбербанк Онлайн (включая мобильную версию).
  4. Банкомат или иное устройство самообслуживания, установленное компанией.
  5. В отделении.

Каждый из сервисов предполагает определенный уровень риска и вероятности ошибок. С учетом этих факторов банк устанавливает лимиты, в пределах которых вправе работать клиент.

Помимо ограничений по суммам учитывают возможность взимания комиссии при совершении безналичных операций:

  1. Переводы между своими счетами клиент вправе производить бесплатно. Помимо номеров карт доступны пополнения и списания с расчетных счетов.
  2. Без комиссии переводят со счета на счет карточек Сбербанка в том же регионе.
  3. В другой регион перечисляют деньги клиентам Сбербанка с комиссией 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей за операцию. Верхний порог взноса – 1000 рублей.
  4. Если карту выпустил другой эмитент, то на карту другого банка комиссия составит те же 1,5%.
  5. При перечислении средств с помощью операциониста Сбера, оплата взимается по тому же принципу, в зависимости от реквизитов получателя, но для исполнения распоряжения от клиента потребуют предъявить паспорт. Обработка операции может длиться дольше – 2-3 дня.

Если планируется организовать вывод средств со счета на карту, рекомендуется узнать в контакт-центре, будет ли взиматься комиссия, поскольку часто банк выводит средства даже в пределах 1 личного кабинета с взиманием доплаты. Иногда выбор способа перечисления предопределен суммой, которую планируется перевести. Для каждого из вариантов безналичных операций установлены свои лимиты.

Для чего банку необходим лимит

Любая финансовая операция требует принятия определенных мер безопасности, которые сведут вероятность потери средств к минимуму. Банк объясняет установку лимитов несколькими причинами:

  1. Снизить тяжесть последствий неправильных переводов, когда в реквизиты закрадывается ошибка.
  2. Создание препятствий, не дающих мошенникам обнулить счета клиента, если будет получен доступ к карте.
  3. Дополнительные сложности при оплате крупных сумм онлайн, особенно если не требуется подтверждение паролем из смс.

Помимо вопросов финансовой безопасности, установка лимитов упрощает процесс планирования приходно-расходных операций и объема исполняемых обязательств банка. Массовый вывод крупных сумм из Сбербанка нарушает устойчивость банковской системы. Создание суточных лимитов дает возможность выровнять положение и выполнять поручения клиентов в рамках установленных заранее правил.

Забота о безопасности и защита от мошенников всегда оставались в приоритете Сбербанка при работе с клиентами, и при желании перевести больше, чем позволено лимитом в интернет-банке, обращаются в контакт центр и подтверждают операцию.

То, что одни клиенты называют неудобством, другие, столкнувшись с попытками несанкционированных списаний, воспринимают как дополнительную заботу о сохранности средств.

Способы перевода средств и их лимиты

Чтобы перечислить деньги клиенту Сбербанка предстоит выбрать один из наиболее предпочтительных способов перевода, с учетом установленных ограничений.

  1. С помощью мобильного телефона.
  2. Через интернет.
  3. С использованием банкомата.

Самый затратный по времени способ перевода – в банковском отделении, однако этот способ гарантирует полную безопасность, а при перечислении крупной суммы передача наличных через кассу – единственно возможный.

Если отключен мобильный банк и нет возможности посетить офис Сбербанка, для транзакции подойдет любое устройство самообслуживания с учетом введенных суточных и месячных лимитов.

В течение дня через банкомат проводят до 100 операций. Это удобный вариант оформления транзакции, позволяющий переводить суммы в пределах 100-300 тысяч рублей. В зависимости от назначения платежа (оплата сотового или пополнение виртуального кошелька) действуют дополнительные ограничения до 8-10 тысяч рублей.

Максимальная сумма перевода через мобильный банк Сбербанка

Телефон всегда под рукой, поэтому операции через мобильный банк остаются максимально востребованными. Собираясь перевести денежные средства с помощью мобильного банка, помнят о высокой опасности мошенничества или ошибки при отправке распоряжения через смс.

Риски потери, кражи телефона, а также вероятность неверного указания реквизитов заставляют вводить жесткий лимит на перевод:

  • ограничение по количеству операций – до 10 перечислений;
  • не более 8 тысяч рублей в сутки.

Если рядом нет банкомата и интернета, рекомендуется воспользоваться отправкой суммы через смс по номеру телефона или USSD-команду через 900.

Какую сумму можно перевести через Сбербанк онлайн

С регистрацией в личном кабинете и получении первого доступа к услугам интернет-банкинга, растут возможности клиента по вариантам распоряжений деньгами и размерам перечисления.

Авторизовавшись в системе, пользователь кабинета вправе перечислить со счета:

  1. При подтверждении одноразовым паролем – до 30 тысяч рублей.
  2. Если пароль приходит в смс-сообщении – 100 тысяч рублей за раз.
  3. Максимальная сумма перевода через Сбербанк Онлайн с карты на карту – 1 миллион рублей. Чтобы банк разрешил операцию перевода с карты на карту, потребуется дополнительно назвать контрольное слово и сообщить личные данные о плательщике.
  4. На пополнение счета в сутки дается лимит до 10 тысяч рублей.
  5. Безналичным валютным перечислением отправляют не более 5 тысяч долларов в течение 24 часов.

Исчерпав дневной лимит, через сутки разрешается снова воспользоваться правом перечисления через интернет-кабинет.

В день суммарное количество финансовых распоряжений не превышает 100 списаний.

Ограничение в переводах через банкомат и терминал

Лимиты размера перевода, сколько можно перечислить в день, зависят от используемой карточки:

  1. Карты Электрон, Маэстро, моментальные позволяют перевести до 100 тысяч рублей за день, но не более 5 миллионов рублей за месяц.
  2. Классические карточки международных систем Visa или Мастеркард повышают лимиты до 200 тысяч рублей в сутки, но в месяц ограничение остается таким же – 5 миллионов рублей.
  3. Карты привилегированной категории (Золотые, Платинум, Infinite) обладают максимальным лимитом в 300 тысяч рублей в течение дня или 10 миллионов рублей ежемесячно.

Сумма, перечисляемая за раз, ограничена номиналом купюр, которых не может быть более 30.

Важно запомнить лимит, превысив который клиент становится объектом повышенного внимания банка. Отправив со счета Сбербанка более 600 тысяч рублей, нужно быть готовым иметь возможность подтвердить происхождение суммы, доказать легальность доходов.

Сколько денег можно переводить через кассу банка

Иногда ни один из дистанционных способов не подходит, когда требуется за один раз передать другому человеку особенно крупную сумму. Явившись в любое отделение банка, необходимо подтвердить свою личность и предоставить реквизиты для перечисления. Остальную работу выполнит сотрудник отделения. Максимальная сумма перевода с карты, если операцию выполняет операционист в офисе, не установлена. Вместо карты клиент банка вправе передать наличность, без риска отказа со стороны финансовой организации из-за слишком большой суммы.

Помимо отсутствия ограничений по сумме, услуги в отделении имеют неоспоримый плюс – сотрудник гарантирует корректность введенных данных, исключая ошибочные платежи и риски мошенничества.

Мобильное приложение Сбербанка научилось переводить деньги за границу. Комиссия

В приложении «Сбербанк онлайн» появилась услуга перевода средств в другие страны мира по Visa и Mastercard. Сервис позволяет переводить деньги в рублях, долларах и евро, а сам перевод в большинстве случаев осуществляется мгновенно.

Деньги за рубеж

Сбербанк добавил в фирменное мобильное ПО «Сбербанк онлайн» функцию перевода денег из России в практически во все страны. Поддерживаемые платежные системы – Visa и Mastercard, наиболее распространенные в мире. На момент запуска нового сервиса он был доступен не всем пользователям, плюс есть определенные ограничения по сумме перевода. Кроме того, на 1 октября 2019 г. выбор валюты перевода ограничивался тремя значениями, а за саму услугу взималась комиссия.

Условия сервиса

Согласно условиям Сбербанка, размер одного перевода за границу не должен превышать 150 тыс. руб. При этом комиссия составит ровно 1% от суммы перевода – к примеру, при переводе 100 тыс. руб. придется дополнительно заплатить банку 1000 руб.

Читайте также:  Куда вложить деньги без риска

Деньги могут дойти до получателя не сразу – в банке сообщили, что сумма может оказаться на счету получателя в течение нескольких минут с момента отправки, но может и задержаться «в пути» до трех рабочих дней.

Что касается выбора валюты для перевода, то отправить деньги можно исключительно в рублях, евро или долларах США. Все настройки перевода осуществляются непосредственно в меню приложения «Сбербанк онлайн» в разделе «Платежи», где появилась новая опция «За рубеж». Пользователю нужно выбрать пункт «По номеру карты», после чего вписать сам номер, а также сумму и валюту перевода, не забыв при этом указать фамилию и имя получателя.

Прочие ограничения

Несмотря на то, что перевод можно отправить в американских долларах, перевести деньги получателю, проживающему в США, пока не представляется возможным. Также новый сервис Сбербанка не позволяет осуществлять переводы в Иран, на Кубу, в Северную Корею, Сирию, Сомали, Судан, Тайвань и Японию.

Обновленное приложение «Сбербанк онлайн», получившее функцию перевода за рубеж, на момент публикации материала было доступно только в версии на Android. ПО для устройств на базе iOS находилось в разработке – по данным представителей Сбербанка, оно будет запущено позднее, без указания точных сроков.

Переводы по всему миру

Перевод денег в большинство стран мира не стал первым масштабным нововведением в приложении «Сбербанк онлайн» по части отмены ограничений на переводы: утилита получала крупные обновления в течение всего 2019 г. В частности, новая услуга стала своего рода дополнением к запущенному в мае 2019 г. переводу денег в Европу, о котором сообщал CNews.

Условия отправки средств в Европу на момент начала работы сервиса были схожими – комиссия в размере 1% и запуск на одной из двух популярных мобильных платформ, только на тот раз выбор был сделан в пользу iOS, а на Android утилита обновилась спустя некоторое время. Максимально возможная сумма перевода зависела от того, в какую страну отправляются деньги, а сами переводы осуществлялись по системе Western Union. На тот момент средства можно отправить в одну из 14 европейских стран, в число которых вошли Австрия, Бельгия, Болгария, Германия, Голландия, Греция, Испания, Италия, Кипр, Литва, Португалия, Финляндия, Франция и Эстония.

За месяц до этого Сбербанк добавил в свое мобильное приложение возможность переводов денег в страны СНГ. Чтобы отправить перевод, нужно знать имя получателя, его страну и номер телефона. Получить перевод можно в точках Western Union, для этого нужно знать 10-значный контрольный номер, который присылается на телефон, и иметь при себе паспорт. Комиссия составила 1% вне зависимости от страны проживания получателя. На первом этапе сервис работал с десятью странами – в список вошли Азербайджан, Белоруссия, Грузия, Казахстан, Киргизия, Молдавия, Монголия, Таджикистан, Туркмения и Узбекистан.

Перевод денег с кредитных карт

Одним из последних нововведений в «Сбербанке онлайн» стал перевод денег с кредитных карт на дебетовые, запущенный в середине сентября 2019 г. Средства зачисляются мгновенно, без каких-либо задержек.

Услуга перевода денег с кредитки на дебетовую карту предоставляется с комиссией в размере 3% отправляемой суммы, но не менее 390 руб. Это та же комиссия, которая взимается за снятие наличных с кредитных карт в банкоматах Сбербанка. Размер комиссии одинаковый для всех регионов. Отметим, что в В веб-версии Сбербанка услуга была запущена в конце июня 2019 г.

Какую сумму можно перевести Через Сбербанк?

Безналичные расчётные операции стали обыденностью. Практически все сделки в бизнесе совершаются таким образом. Но и частные лица нередко производят безналичные расчёты и отправляют денежные переводы. В Сбербанке России для клиентов предусмотрено немало способов совершения платежей. Но существуют определённые лимиты при отправке денежных средств. Какова же максимальная сумма перевода в Сбербанке? Какую сумму можно перевести через Сбербанк Онлайн с карты на карту?

Подробнее про ограничения переводов Сбербанк Онлайн

Все кредитно-финансовые организации заботятся о безопасности своих клиентов, Сбербанк не является исключением. Потому существует лимит перевода с карты Сбербанка при самостоятельном совершении операции.

Максимальная суточная сумма, которую можно переводить, при разных способах отправки отличается. В случае кражи денег или ошибочной их отправки именно её размерами будут определяться потери владельца счёта.

Если бы лимитов не было, то при получении доступа к мобильному телефону или карточке, злоумышленники могли бы без проблем украсть всю сумму, имеющуюся у клиента Сбербанка.

Ограничения при переводах

Сколько можно перевести в Сбербанке, зависит от выбора способа отправки денег. Совершить операцию клиент может с помощью сотрудников банка, посетив ближайшее его отделение, или самостоятельно – через банкомат, терминал, «Мобильный банк» или интернет-банкинг.

Рассмотрим ограничения, установленные по максимальному переводу денежных средств при разных вариантах проведения операции.

В отделении банка

При отправке переводов в отделении Сбербанка у клиента нет по сумме никаких лимитов. Зачисление средств происходит моментально после проведения операции. В случае, если карта, на которую отправляются деньги, кредитная, перевод может быть получен уже спустя 1 день.

Операции осуществляются без возможности их отмены. Деньги можно переводить, как с одной карточки на другую, так и со счёта на счёт.

При пересылке денег в другой регион страны Сбербанк взимает 1,5% (минимум 30, а максимум – 1000 руб.). Если же отправка совершается на дебетовую карту стороннего банка, то комиссия равняется 2% (минимум 50, а максимум – 1500 руб.).

В мобильном приложении и мобильном банке

Через опцию «Мобильный банк» человек может отправлять лишь 8 000 рублей. Это связано с опасностью утраты контроля над счётом при потере телефона.

Комиссия за операцию равняется 1,5% от суммы (но не меньше 30 рублей).

При совершении перечислений через «Сбербанк Онлайн» также существует определённый лимит. За один раз можно отправить до 30 000 рублей.

Есть и суточный лимит перевода денег в Сбербанке Онлайн. Зависеть он будет от типа пластика, с которым производится операция.

В день для карт Maestro и Visa Electron максимальный лимит 50 тыс. рублей, для социальных карт – 1 млн. рублей, а для всех остальных карточек – 150 тыс. рублей.

При отправке денег через Сбербанк Онлайн комиссия равна 1,5% от суммы (но не меньше 30 рублей).

В банкоматах и терминалах

Устройства самообслуживания также позволяют отправлять немалые суммы денег с одного пластика на другой. Для этого нужно вставить свою карточку в банкомат или терминал, а затем войти в раздел «Платежи и переводы». После этого, нажав пункт «Перевод средств» необходимо следовать подсказкам аппарата.

Максимальная сумма перевода с подтверждением и без

При самостоятельном перечислении суммы человек должен подтверждать операцию через свой телефон. Номер мобильного должен быть привязан к счёту его владельца.

При переводе следующих сумм требуется разный способ подтверждения операции:

  • до 100 000 рублей – операция подтверждается с помощью пароля из смс, который поступает на телефон клиента;
  • до 500 000 рублей – перевод нужно подтвердить у оператора горячей линии Сбербанка, назвав ему личные данные и кодовое слово, внесённое в базу данных.

При обращении в отделение банка Сбербанк не будет устанавливать ограничений на операцию перевода.

Как можно обойти ограничения по максимальной сумме?

Нередко клиенту Сбербанка требуется отправить действительно крупную сумму денег. Лимиты, которые были установлены на самостоятельный перевод, могут стать помехой. В таком случае клиент должен посетить ближайшее отделение Сбербанка.

С собой обязательно нужно иметь паспорт. Также лучше захватить свою карту, с которой будет производиться перевод. Мобильный телефон, номер которого зарегистрирован в базе данных Сбербанка, также следует взять с собой.

Переводы
с карты на карту

  • Для перевода достаточно знать только номер карт получателя
  • Можно перевести денежные средства на карты любого российского банка. Переводы осуществляются в российских рублях. Переводы в долларах США и евро, к сожалению, не предоставляются
  • Воспользоваться сервисом по переводам с карты на карту в сети интернет возможно только для карт поддерживающих технологию 3D Secure
  • Денежные средства авторизуются мгновенно при переводе на карты (Visa, MasterCard, МИР) Банка ЗЕНИТ, и могут быть доступны клиенту для совершения платежей и покупок
  • При переводе на карты сторонних Банков денежные средства должны авторизоваться на счете получателя в течении 10 минут. В некоторых редких случаях срок перевода может составлять до 3 дней
  • Обращаем ваше внимание, если необходимо перевести денежные средства в оплату кредита, то лучше это сделать заранее, примерно за три рабочих дня
  • Переводы с карт Банка ЗЕНИТ — 75 000 ₽ за один перевод, 50 переводов в месяц на сумму не более 1 000 000 ₽
  • Переводы с других карт — 75 000 ₽ за один перевод, 5 переводов в день, 50 переводов в месяц на сумму не более 800 000 ₽
  • С дебетовой карты Банка ЗЕНИТ на карту Банка ЗЕНИТ — бесплатно
  • С дебетовой карты Банка ЗЕНИТ на карту другого банка — 1,25% (но не менее 50 ₽ )
  • С кредитной карты Банка ЗЕНИТ на карту другого банка — 1,25% (но не менее 50 ₽ ) плюс комиссия 3% (но не менее 300 ₽ )
  • С карты другого банка на карту Банка ЗЕНИТ — бесплатно (комиссию может списать другой банк по тарифам за переводы)
  • Между картами других банков — 1,25% (но не менее 50 ₽ )

Важно! Необходимо учитывать, что банком-эмитентом карты, с которой осуществляется перевод, могут быть установлены собственные ограничения сумм переводов.

Полные тарифы и условия
  • Переводы реализуются с применением технологии 3D Secure (MasterCard® SecureCode™ или Verified by Visa) – одноразовых паролей для подтверждения платежа
  • Обращаем Ваше внимание на риск появления в сети Интернет ложных (фальсифицированных) ресурсов – сайтов, имитирующих сервис перевода денежных средств и проводящих операции от имени владельца карты
  • Нажав кнопку «Перевести» на этой странице, следует обязательно проверить, что:
    • Вы перешли на сайт с названием card2card.zenit.ru
    • В адресе сайта использовано указание протокола https://card2card.zenit.ru
      (с окончанием на букву “s”, а не просто http://card2card.zenit.ru)
  • Ваш браузер подтверждает безопасность установленного соединения (не предупреждает о несоответствии или ошибках сертификата сайта)

Переводы с карты на карту

Онлайн-сервис переводов – удобный и быстрый способ перевести деньги между картами разных банков.

Переводы с карты на карту имеют ряд преимуществ:

  • не требуется авторизация на сайте или в приложении, все, что вам необходимо – доступ в интернет;
  • используются современные технологии шифрования и защиты данных, что делает переводы безопасными;
  • перевод доступент для карт любых банков, вам и получателю необязательно быть клиентами Банка Зенит;
  • обычно уже через 10 минут после перевода получатель может воспользоваться отправленными деньгами.

Как сделать перевод с карты на карту

Операция перевода займет у вас всего несколько минут. Для перевода вам достаточно знать только номер карты получателя. Указывать имя получателя, срок действия его карты или реквизиты счета не потребуется.

Для перевода с карты на карту:

  • укажите номер вашей карты, срок ее действия и 3-значный код с оборотной стороны;
  • введите номер карты получателя и сумму перевода;
  • нажмите кнопку «Перевести» и подтвердите операцию СМС-кодом от вашего банка, выпустившего карту, с которой переводите деньги.

Если вы являетесь клиентом Банка Зенит, вы также можете делать переводы с карты на карту в интернет-банке и мобильном приложении «Зенит Онлайн 2.0».